Como investir em ETFs no exterior?

Investir em ETFs (Exchange-Traded Funds) no exterior pode ser uma excelente maneira de diversificar sua carteira de investimentos, especialmente se você busca exposição a mercados internacionais e setores que não estão disponíveis nas bolsas brasileiras. ETFs são fundos que replicam o desempenho de um índice de ações, como o S&P 500, por exemplo, e podem ser comprados e vendidos diretamente nas bolsas de valores, como uma ação comum. Neste artigo, vamos explorar como você pode investir em ETFs no exterior, os benefícios dessa estratégia e como escolher as corretoras certas para começar.

1. Entenda o que são ETFs

ETFs são fundos de investimento que buscam replicar o desempenho de um índice de mercado, como índices de ações, de títulos, de commodities ou outros ativos. O investimento em ETFs oferece várias vantagens, como a diversificação de ativos e o baixo custo de administração. Eles são negociados nas bolsas de valores como ações e podem ser comprados e vendidos durante o pregão. Ao investir em um ETF, você basicamente está comprando uma pequena fatia de um conjunto de ativos que formam um índice de mercado específico.

Exemplos populares de ETFs internacionais:

• SPDR S&P 500 ETF (SPY): Replica o índice S&P 500, composto pelas 500 maiores empresas dos EUA.
• Invesco QQQ ETF: Replica o índice Nasdaq-100, composto por ações de tecnologia.
• iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM): Foca em mercados emergentes.

Investir em ETFs no exterior é uma maneira eficaz de ter acesso a mercados e ativos internacionais, o que pode ajudar na diversificação e no aumento do potencial de rentabilidade da sua carteira.

2. Escolha a corretora certa

Para investir em ETFs no exterior, você precisará de uma corretora que ofereça acesso aos mercados internacionais. Existem várias opções de corretoras que permitem aos investidores brasileiros comprar ETFs na bolsa de valores dos EUA, como a NYSE (New York Stock Exchange) e NASDAQ.

Algumas corretoras internacionais populares que oferecem acesso a ETFs para brasileiros incluem:

• Interactive Brokers: Uma das mais usadas por investidores globais, oferecendo acesso a diversas bolsas internacionais, incluindo os EUA.
• TD Ameritrade: Uma corretora americana que oferece acesso direto ao mercado de ETFs dos EUA.
• Charles Schwab: Outra corretora americana popular para investidores internacionais, com uma plataforma amigável e comissões baixas.
• XP Investimentos e ModalMais: Algumas corretoras brasileiras, como a XP e o Modal, também oferecem a possibilidade de investir em ETFs no exterior, através de parcerias com corretoras internacionais.

Escolher a corretora certa é um dos passos mais importantes no processo de investimento, pois você precisa garantir que ela tenha as licenças necessárias, uma plataforma eficiente e taxas competitivas. Além disso, é importante que a corretora ofereça acesso à bolsas internacionais e suporte ao investidor estrangeiro.

3. Abra a conta na corretora

Uma vez escolhida a corretora, o próximo passo é abrir uma conta de investimentos. A abertura de conta em corretoras internacionais geralmente requer o envio de documentos de identificação, como RG ou passaporte, comprovante de residência e, em alguns casos, uma declaração de impostos.

Após a aprovação da conta, você precisará transferir os fundos para sua conta de corretagem. Isso pode ser feito através de uma transferência bancária internacional ou de outras formas de pagamento que a corretora aceite, como a utilização de plataformas de pagamentos digitais. Muitas corretoras oferecem transferências internacionais com taxas reduzidas para facilitar a vida dos investidores.

4. Faça a conversão de moeda

Os ETFs internacionais são negociados principalmente em dólares americanos (USD). Por isso, antes de investir, você precisará converter seu capital para dólares. Muitas corretoras oferecem a conversão de moeda diretamente na plataforma de negociação, mas também é possível utilizar bancos ou corretoras especializadas para realizar a troca de reais por dólares.

Este processo de conversão de moeda pode ter custos associados, como taxas de câmbio, então é importante verificar qual a melhor forma de realizar a conversão de moeda para minimizar os custos dessa operação.

5. Escolha o ETF adequado

Agora que você tem sua conta aberta e os fundos transferidos para a corretora, o próximo passo é escolher o ETF adequado para o seu perfil de investidor e seus objetivos financeiros. Existem centenas de ETFs disponíveis em mercados como os EUA e Europa, cobrindo uma vasta gama de setores e classes de ativos.

Alguns fatores a considerar ao escolher um ETF incluem:

• Índice que o ETF replica: O primeiro passo é entender qual índice o ETF busca replicar. Você pode escolher ETFs que replicam índices de ações, de títulos, de commodities, entre outros.
• Taxa de administração: Os ETFs cobram uma taxa de administração para cobrir os custos de gestão. Procure ETFs com taxas de administração baixas, pois isso pode impactar diretamente nos seus retornos.
• Volume de negociação: Verifique o volume de negociação do ETF, pois isso indica a liquidez do fundo. ETFs com maior volume tendem a ter menor spread e maior facilidade de negociação.
• Performance histórica: Embora a performance passada não garanta o retorno futuro, analisar a performance histórica pode ajudar a entender o comportamento do ETF em diferentes cenários de mercado.

6. Execute a ordem de compra

Depois de escolher o ETF, é hora de comprar. Na plataforma de negociação da corretora, você deve selecionar o ETF desejado e executar a ordem de compra, informando a quantidade de cotas que deseja adquirir e o preço pelo qual está disposto a comprá-las. Você pode optar por uma ordem de mercado (compra imediata ao preço atual) ou uma ordem limitada (compra a um preço específico).

7. Acompanhe e rebalanceie sua carteira

Após a compra, é importante acompanhar o desempenho do ETF. Muitas corretoras oferecem ferramentas de monitoramento que permitem verificar a performance do seu investimento em tempo real.

Além disso, é importante rebalancear sua carteira periodicamente. Com o tempo, a composição dos seus investimentos pode mudar, e você pode precisar vender algumas participações em ETFs e adquirir outras para manter sua estratégia alinhada aos seus objetivos.

8. Compreenda os impostos sobre os ETFs no exterior

Investir em ETFs no exterior também implica em entender as questões fiscais envolvidas. No caso dos EUA, por exemplo, os dividendos distribuídos pelos ETFs podem ser sujeitos a imposto retido na fonte (conhecido como "withholding tax").

No Brasil, você deve declarar esses investimentos na sua declaração de Imposto de Renda, e os rendimentos podem ser tributados conforme a tabela de ganho de capital ou impostos sobre dividendos. É sempre importante consultar um contador especializado para garantir que você está em conformidade com as leis fiscais de ambos os países.

Conclusão

Investir em ETFs no exterior pode ser uma excelente oportunidade para diversificar seus investimentos, obter exposição a diferentes mercados internacionais e reduzir o risco da sua carteira. Ao seguir os passos descritos neste artigo, você pode iniciar sua jornada no mundo dos ETFs internacionais de forma mais informada e estratégica. Lembre-se sempre de realizar uma pesquisa aprofundada, escolher a corretora certa e monitorar seu portfólio de maneira eficaz para alcançar seus objetivos financeiros no longo prazo.